Steuerliche Verluste werden immer komplexer. Die meisten Leute denken, dass die Beauftragung eines Steuerberaters eine bessere Option ist, da er einige Magie anwenden wird, um ihre Steuern zu senken.
Wenn Sie zugeben, dass es viele kompetente Steuerberater gibt, die sich um Ihre Steuererklärung kümmern, prüfen Sie, was Sie mitnehmen, wenn Sie ihn mit der Erstellung Ihrer Steuererklärung beauftragen? Denken Sie daran, dass er kein Zauberer ist. Gehen Sie mit organisierten Papieren zu ihm und lassen Sie ihn daran arbeiten, um Ihnen echte Steuerspartipps zu geben.
Das Kastensystem
Bewahren Sie zunächst alle Ihre Quittungen in einer Box auf, sobald Sie sie erhalten. Sie werden echte Dollars in Ihre Tasche stecken. Sie können ein Geschäft ohne Kleingeld verlassen, aber Sie sollten niemals ohne Quittung hinausgehen. Diese Quittungen sind sehr wichtig, da der IRS für jeden Anspruch, den Sie stellen, Unterlagen verlangt.
Sobald Sie die Quittungen genommen haben, legen Sie sie in eine Schachtel oder in eine spezielle Akte. Sortieren Sie sie nach ein paar Monaten nach Kategorien und stecken Sie die Schecks und Quittungen in Umschläge, auf denen der Name der Kategorie steht. So haben Sie Umschläge für wohltätige Beiträge, medizinische Ausgaben, Grundsteuern, Hypotheken und so weiter. Wenn Sie der Meinung sind, dass es keine Kategorie gibt, bewahren Sie solche Quittungen in einem separaten Umschlag auf. Jetzt ist es für Ihren Berater einfach, sie in abzugsfähige Ausgaben umzuwandeln.
Sie können all diese Arbeiten erledigen, während Sie Musik hören, und diese leichte Arbeit wird Ihnen Hunderte und Tausende von Dollar sparen.
Geben Sie Ihrem Berater niemals eine Tüte voller unsortierter Belege. Das irritiert am meisten. Es wird seine Zeit und Ihr Geld verschwenden. Steuervorbereitung ist kein Spaß und Ihre Aufrichtigkeit wird ihn glücklich machen. Versuchen Sie, seine Schmerzen zu minimieren.
Mit dieser “Box”-Methode kann Ihr Berater seine Arbeit schneller und genauer erledigen. Er kann sich auf Steuerplanungsfragen konzentrieren, anstatt sich auf die Organisation der Belege, Quittungen und Schecks zu konzentrieren. Was Sie von Ihrem Berater erwarten, ist die entscheidende Frage. Je mehr Interesse Sie an Ihrem Ansatz zeigen, desto kompetenter wird er sein.
Es gibt noch andere Möglichkeiten, Ihrem Berater zu helfen
Es gibt einige andere Methoden, mit denen Sie Ihrem Berater helfen können, bessere Ergebnisse zu erzielen. Wenn Sie Aktien oder Investmentfonds verkaufen, sollten Sie die Kostenbasis Ihrem Berater zur Verfügung stellen. Dies kann durch Addition der reinvestierten Dividenden und Veräußerungsgewinne erfolgen. Sie zahlen also nicht zweimal Steuern darauf.
Um die erforderlichen Kontoauszüge zu erhalten, müssen Sie kurz nach dem 1. Januar Ihren Makler anrufen. Der Makler wird einige Zeit brauchen, um Ihnen die Kontoauszüge zuzusenden, aber dann liegt es noch innerhalb der Frist.
Wichtig ist auch, frühzeitig einen Termin mit Ihrem Steuerberater zu vereinbaren, damit Sie ihn nicht im letzten Moment belästigen. Wenn Sie bis April warten, wird er sehr beschäftigt sein und sich möglicherweise nicht voll auf Ihre Arbeit konzentrieren können. Unter Berücksichtigung des Stresses und der Arbeitsbelastung erzielen Sie im Februar oder März viel bessere Ergebnisse. Auch wenn Ihr Berater zusätzliche Papiere wünscht, haben Sie ausreichend Zeit, diese für ihn zu besorgen.
Vielleicht haben Sie bestimmte Fragen, die Sie Ihrem Steuerberater stellen wollten. Schreiben Sie diese Fragen auf und nehmen Sie sie mit, wenn Sie sich ihm nähern. Er kann Ihnen möglicherweise keine sofortigen Antworten geben, aber er kann auf Sie zurückkommen, nachdem er sich Ihre Unterlagen angesehen hat. Vielleicht hat er bestimmte Fragen an Sie. Sie können sie vor Ort oder nach Ihrer Rückkehr von der Besprechung beantworten. Aber dann sollte für all diese Aktivitäten etwas Zeit bleiben.
